En un contexto donde la planificación financiera se vuelve esencial para la clase trabajadora, Ibercaja Pensión ha logrado consolidar su posición como líder en el sector de pensiones, destacando no solo por sus resultados, sino también por su compromiso con las necesidades de los autónomos. En un análisis reciente, se ha revelado que los planes de pensiones simplificados gestionados por Ibercaja han alcanzado una rentabilidad media ponderada del 10,74% a finales de 2024, superando el promedio del sector que se sitúa en 8,8%.

La entidad ha desarrollado específicamente dos planes destinados a autónomos, cada uno diseñado para adaptarse a distintos perfiles de inversores. Esto permite a los clientes elegir aquel que mejor se alinee con su tolerancia al riesgo y sus metas financieras.

El Plan de Pensiones Simplificado Autónomos Ibercaja Equilibrado es ideal para quienes prefieren una estrategia más cautelosa. Este plan permite una exposición a renta variable que puede llegar hasta el 30%, mientras que el resto se invierte en activos de renta fija. En 2024, este plan registró una rentabilidad del 8,24%, brindando a sus partícipes una opción segura y estable.

Por otro lado, el Plan de Pensiones Simplificado Autónomos Ibercaja Crecimiento está orientado a aquellos inversores que buscan mayores rendimientos a medio plazo. Este plan, que cuenta con una mayor exposición a la renta variable, que varía del 30% al 60%, logró una rentabilidad del 12,84% el año pasado, lo que resalta su atractivo para quienes están dispuestos a asumir un mayor riesgo.

Desde su lanzamiento hace aproximadamente dieciocho meses, ambos planes han captado la atención de 3.000 partícipes, con un volumen gestionado cercano a los 18 millones de euros, lo que representa una notable cuota de mercado del 7,20% en la categoría de pensiones simplificadas para autónomos.

Una de las características más valiosas de estos planes es la posibilidad de acceder a ventajas fiscales considerables, permitiendo a los autónomos aumentar sus aportaciones anuales hasta 5.750 euros, en comparación con el límite de 1.500 euros para planes individuales. Esta flexibilidad es crucial para facilitar el ahorro para la jubilación, ofreciendo además la protección ante situaciones adversas como despidos, incapacidades, o enfermedades graves.

Las aportaciones en estos planes son totalmente voluntarias y pueden realizarse de manera puntual o periódica, lo que se traduce en un grado de flexibilidad similar al de un plan individual. Además, están disponibles para su gestión tanto en oficinas físicas como a través de una aplicación móvil, lo que simplifica aún más su manejo.

Los beneficios no se limitan al ahorro para la jubilación; estos planes también aportan una significativa reducción en la base imponible de los trabajadores autónomos. Cabe destacar que las prestaciones tributan de forma similar a un plan del sistema individual, lo que refuerza la estructura de ahorro.

Para quienes desean conocer más sobre sus opciones fiscales, Ibercaja ha habilitado un simulador online que permite calcular las desgravaciones según las aportaciones deseadas. Además, su página web proporciona información detallada sobre estas oportunidades de ahorro.

A lo largo de 2024, Ibercaja Pensión logró reconocimiento en la esfera especializada, destacándose como finalista en los Premios Expansión AllFunds en la categoría de "Mejor Gestora Nacional de Planes de Pensiones", un galardón que ya ha conseguido en cuatro ocasiones en los últimos nueve años.

Recientemente, también fue galardonada en la X Edición de los Premios Inversión a Fondo de El Economista, donde se llevó los premios al Mejor Plan de Pensiones de Renta Fija y al Mejor Plan de Pensiones de Empleo.

Como parte de su compromiso por innovar y facilitar el ahorro, Ibercaja presentó la aplicación 'Pensumo, Pensión por Consumo', diseñada para que cualquier usuario, sea cliente del banco o no, pueda generar un ahorro sostenible mientras realiza sus compras en comercios colaboradores. Esta propuesta no solo moderniza la forma de ahorrar, sino que también promueve el consumo responsable.