El 19 de diciembre en Madrid se ha dado a conocer que el Banco de España ha establecido oficialmente los estándares mínimos de capital y pasivos elegibles (MREL por sus siglas en inglés) para Ibercaja, conforme a las directrices de la Junta Única de Resolución (JUR).

Dichos requerimientos MREL funcionan como una especie de salvaguarda financiera para los bancos. Su propósito es asegurar que, ante eventualidades adversas, se minimice la necesidad de recurrir a los fondos públicos en la resolución de instituciones financieras, garantizando que las pérdidas sean asumidas mayoritariamente por los acreedores y los accionistas.

En términos específicos, Ibercaja deberá mantener, en todo momento y a nivel consolidado, un mínimo del 18,47% de fondos propios y pasivos elegibles en relación a su exposición total al riesgo. Si se toma en cuenta el requisito combinado de los colchones de capital, este porcentaje se eleva al 21,47%, según lo que ha indicado la entidad a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Además, la entidad ha anunciado que, a partir del 1 de octubre del próximo año, el requisito combinado de los colchones de capital aumentará en un 0,5% para incluir las exposiciones al riesgo crediticio en España. No obstante, Ibercaja ha asegurado que tiene "suficiente margen" para adaptarse a este aumento en sus exigencias.

Por otro lado, Ibercaja también debe cumplir con un requerimiento MREL de 5,21% en relación a su ratio de apalancamiento a nivel consolidado.

En su informe a la CNMV, la entidad menciona que al cierre de septiembre ya superaba los umbrales exigidos. Esta alineación con sus requisitos se encuentra en concordancia con su planificación financiera a largo plazo.

En detalle, a fecha del 30 de septiembre, Ibercaja Banco tenía un ratio de fondos propios y pasivos admisibles que alcanzaba el 24,78%, considerablemente por encima del 21,47% requerido. En cuanto al ratio de apalancamiento, se ubicaba en un 9,77%, superando también el 5,21% establecido por la JUR.